VEEL GEBRUIKTE FACTORING TERMEN

Geld dat vast zit in voorraden zal niet kunnen worden gebruikt om rekeningen te betalen of investeringen in uw onderneming te doen. Het is dan ook belangrijk om de processen rondom voorraadbeheer te verbeteren, zodat de omloopsnelheid van de voorraad zo efficiënt mogelijk is. De Day Inventory Outstanding is een financiële indicator die aangeeft hoeveel dagen de voorraad gemiddeld “vast” staat. Door middel van de volgende formule wordt de DIO berekend: voorraad gedeeld door de dagelijkse omzet.

Vorm van Factoring waarbij de verpanding niet kenbaar wordt gemaakt aan debiteur. Ook gekend als Undisclosed Factoring, of “Silent Factoring”.

Hoewel de factoring tarieven en voorwaarden sterk uiteenlopen, zullen veel factoring bedrijven altijd met contracten werken. In deze overeenkomsten staan de voorwaarden en tarieven uitgelegd. Bij traditionele factoring wordt vaak gewerkt met meerjarige verbintenissen en omzetvolume verplichtingen. Enerzijds kunnen deze soms als beperkend worden ervaren door de ondernemer. Anderzijds staat er wel een lager tarief tegenover. American Style factoring kenmerkt zich vaak door zijn flexibele contractvoorwaarden en keuzevrijheid. De contracttermijnen voor American Style factoring zijn doorgaans aanzienlijk korter of ontbreken geheel.

Commercial Finance is een algemene term voor een reeks asset based financieringsdiensten waaronder Factoring, Invoice Discounting, International Factoring, Reverse Factoring en Asset Based lending faciliteiten.

De Day Inventory Outstanding, is een financiële indicator die aangeeft hoeveel dagen de voorraad gemiddeld “vast” staat. Door middel van de volgende formule wordt deze berekend: voorraad gedeeld door de dagelijkse omzet.

Dit geeft een indicatie van hoe snel een bedrijf haar crediteuren betaalt. Door middel van de openstaande inkoopfacturen te delen door de dagelijkse omzet wordt de DPO berekend.

Bij factoring wordt het risico van een onbetaalde factuur door uw klant verlegd naar de factoringmaatschappij. Het is daarom logisch dat de factoringmaatschappij kijkt hoe kredietwaardig uw klant is. Door middel van beschikbare kredietrapporten, openbare informatie en in sommige gevallen eigen beoordeling wordt bepaald welk limiet gegeven wordt op de debiteur. Overigen zijn deze limieten hoger wanneer uw klant een hoge mate van kredietwaardigheid laat zien, en vanzelfsprekend lager wanneer de financiële ratio’s van de debiteur niet gezond ogen. Daarmee is uw financieringsruimte groter wanneer de afgegeven limiet hoger is op uw debiteur.

Deze verzekering dekt de belangrijkste handelsrisico’s af voor een export onderneming: het risico dat een klant uw facturen niet meer kan betalen. Meestal omdat deze failliet is of in de financiële problemen verkeert. Ook kunt u een kredietverzekering afsluiten per klant, omzet of per land. Bij een exportkredietverzekering kiest u daarmee om alleen uw buitenlandse handelsvorderingen te verzekeren.

Dit is een overeenkomst tussen een bedrijf (pandgever) en een financier (ook wel invoice discounter). Ter illustratie verpandt de pandgever zijn factuur en de discounter geeft een voorfinanciering. Als gevolg hiervan ontvangt de discounter een percentage van de verpande vordering. De pandgever behoudt de volledige controle op zijn debiteurenportefeuille. De Nederlandse term voor deze dienst in factuur financiering.

Een faciliteit die de cliënt dekt tegen het potentiële verlies als gevolg van het niet betalen van een factuur. Door middel van een kredietverzekering wordt deze bescherming geboden.

Een kolommenbalans is een financieel overzicht dat bestaat uit een proefbalans, saldibalans, winst- en verliesrekening en de eindbalans. Aangezien een kolommenbalans een goed en recent overzicht van de financiële situatie van een onderneming is dit een veelgevraagd document.

De term liquide middelen verwijst naar u bezittingen in de vorm van kas geld of giraal geld (het bedrag wat op uw bankrekening staat) maar ook beleggingen in bijvoorbeeld aandelen die op korte termijn in geld kunnen worden omgezet. Overigens kennen veel ondernemingen kennen uitdagingen om continu hun liquiditeit te verbeteren.

Dit is de lengte van een factoring overeenkomst. Als voorbeeld kan een factor gebruik maken van een termijncontract. Indien de factor een betere inschatting  kan maken van het benodigd kapitaal gedurende de looptijd kan dit gegeven aangewend worden voor efficiëntere kapitaal planning . Een afspraak over de looptijd van een factoringovereenkomst en de minimale omzet die u wenst te factoren kan uw factoring kosten daarom aanzienlijk drukken.

Peer-to-peer factoring is een factoring vorm waarbij een onderneming facturen financiert door middel van een marktplatform. Niet de factoringmaatschappij maar (private) investeerders financieren de facturen. Op basis van de kredietbeoordeling op de debiteur is een risico profiel beschikbaar voor de aan te kopen factuur. Een hoog risico betekend daarmee een hoger rendement voor de investeerder. Hieruit volgt een hoger tarief voor de factoring klant.

De teruglevering van vorderingen die eerder door cessie waren overgedragen.

Bij het uitvoeren van de risicoanalyse kijkt een factormaatschappij niet alleen naar mogelijke kredietrisico’s van een onderneming maar ook naar de kans dat deze risico’s zich kunnen voordoen.

De specifieke risicofactoren van een individueel bedrijf vormen samen het risicoprofiel. Gebaseerd op het risicoprofiel worden bedrijven ingedeeld in een risicoklasse; hoe lager de klasse, hoe minder risicofactoren aan het bedrijf toebedeeld zijn. Hieruit volgt een positieve uitslag. Klasse A geeft bijvoorbeeld een bijzonder positief profiel aan, klasse E een stuk minder.

Spotfactoring is een alternatief voor grootboek factoring en stelt een bedrijf in staat om alleen een ​​enkele factuur voor te financieren. Deze vorm wordt bijvoorbeeld gebruikt bij zeer grote facturen. Doordat er een gebrek aan voorspelbaar volume voor een factoringmaatschappijen is betekent dit dat spotfactoring-tarieven meestal een kosten premie hebben.

Uw solvabiliteit is een financieel kengetal welke laat zien in hoeverre uw onderneming afhankelijk is van schuldeisers. Een factor kan als onderdeel van het acceptatieproces naar de solvabiliteit van uw onderneming kijken wanneer u een aanvraag doet. Zo is uw solvabiliteit een zeer bepalende waarde in het beoordelingsproces. Het geeft aan dat u genoeg zekerheden biedt om aan uw betalingsverplichtingen te kunnen voldoen, en dat zij dus gerust zaken met u kunnen doen.

Een voorschotnota is een betaling die gevraagd wordt aan de debiteur voor de start van de opdracht. Als gevolg is het niet mogelijk om factoring op voorschotnota’s te doen.