VEEL GEBRUIKTE FACTORING TERMEN

Geld dat vast zit in voorraden zal niet kunnen worden gebruikt om rekeningen te betalen of investeringen in uw onderneming te doen. Het is dan ook belangrijk om de processen rondom voorraadbeheer te verbeteren, zodat de omloopsnelheid van de voorraad zo efficiënt mogelijk is. De Day Inventory Outstanding, is een financiële indicator die aangeeft hoeveel dagen de voorraad gemiddeld “vast” staat. Het kan worden berekend door de volgende formule: voorraad gedeeld door de dagelijkse omzet.

Vorm van Factoring waarbij de verpanding niet kenbaar wordt gemaakt aan debiteur. Ook gekend als Undisclosed Factoring, of “Silent Factoring”.

Hoewel de factoring tarieven en voorwaarden sterk uiteenlopen, zullen veel factoring bedrijven altijd met contracten werken. In deze overeenkomsten staan de voorwaarden en tarieven uitgelegd. Bij traditionele factoring wordt vaak gewerkt met meerjarige contracten en omzetvolume verplichtingen – welke soms door de ondernemer als beperkend kunnen worden ervaren. Daarentegen staat er wel een lager tarief tegenover. American Style factoring kenmerkt zich vaak door zijn flexibele contractvoorwaarden en keuzevrijheid. De contracttermijnen voor American Style factoring zijn doorgaans aanzienlijk korter of ontbreken geheel.

Commercial Finance is een algemene term voor een reeks asset based financieringsdiensten waaronder Factoring, Invoice Discounting, International Factoring, Reverse Factoring en Asset Based lending faciliteiten.

De Day Inventory Outstanding, is een financiële indicator die aangeeft hoeveel dagen de voorraad gemiddeld “vast” staat. Het kan worden berekend door de volgende formule: voorraad gedeeld door de dagelijkse omzet. 

Dit geeft een indicatie van hoe snel een bedrijf haar crediteuren betaalt. De DPO wordt berekend door de openstaande inkoopfacturen te delen door de dagelijkse omzet.

Bij factoring wordt het risico van een onbetaalde factuur door uw klant verlegd naar de factoringmaatschappij. Het is daarom logisch dat de factoringmaatschappij kijkt hoe kredietwaardig uw klant is. Gebaseerd op de beschikbare kredietrapporten, openbare informatie en in sommige gevallen eigen beoordeling, worden limieten afgegeven op de debiteuren. Deze limieten zijn hoger wanneer uw klant een hoge mate van kredietwaardigheid laat zien, en lager wanneer de financiële ratio’s van de debiteur niet gezond ogen. Hoe hoger de limiet die wordt afgegeven op uw debiteur, hoe groter de faciliteit die beschikbaar is voor factoring.

Factoring is een financieringsvorm waarbij een onderneming openstaande facturen verkoopt aan de factormaatschappij om de debiteurentermijn effectief terug te brengen en zo liquiditeitspositie te vergroten. De factormaatschappij int het bedrag van de facturen vervolgens bij de debiteur, en houdt hiervan een percentage in om de kosten van de financiering te dekken. Er zijn diverse vormen van factoring. De meest voorkomende zijn American Factoring, Traditioneel Factoring en Invoice Discounting.

Dit is de periode die begint wanneer de factor de factuur koopt en eindigt wanneer de klant de factuur volledig betaalt.

Full Service Factoring houdt in dat naast het voorfinancieren van facturen ook het debiteurenbeheer en incasso wordt uitbesteed aan de factoringmaatschappij en dat bovendien de kredietrisico’s van de facturen zijn afgedekt.

Een overeenkomst tussen een bedrijf (pandgever) en een financiële entiteit (een invoice discounter) waarin de pandgever zijn vorderingen verpandt en de discounter de pandgever een voorschot van een percentage van de verpande vorderingen beschikbaar stelt. De pandgever behoudt de volledige controle op zijn debiteurenportefeuille. De Nederlandse term voor deze dienst in factuur financiering.

Een faciliteit die de cliënt dekt tegen het potentiële verlies als gevolg van het niet betalen van een factuur. Vaak wordt deze bescherming geboden door een kredietverzekering.

Een kolommenbalans is een financieel overzicht dat bestaat uit een proefbalans, saldibalans, winst- en verliesrekening en de eindbalans. Een kolommenbalans geeft een goed en recent overzicht van de financiële situatie van een onderneming.

De term liquide middelen verwijst naar u bezittingen in de vorm van kas geld of giraal geld (het bedrag wat op uw bankrekening staat) en beleggingen in bijvoorbeeld aandelen die op korte termijn in geld kunnen worden omgezet. Veel ondernemingen kennen uitdagingen om continu hun liquiditeit te verbeteren.

De lengte van een factoring overeenkomst. Een factor maakt gebruikt van een looptijd om een inschatting te doen van het benodigd kapitaal wat gereserveerd moet worden door de factor om facturen van de klant te financieren over een bepaalde periode. Een afspraak over de looptijd van een factoringovereenkomst en de minimale omzet die u wenst te factoren kan uw factoring kosten aanzienlijk drukken.

Peer-to-peer factoring is een factoring vorm waarbij een onderneming facturen financiert bij (particuliere) investeerders, vaak ondersteund door een marktplatform. Gebaseerd op de kredietbeoordeling van de debiteur zal er risico profiel bepaald worden voor de aan te kopen factuur. Een hoog risico betekend een hoger rendement voor de investeerder, en dus hoger kosten voor de factoring klant. 

De teruglevering van vorderingen die eerder door cessie waren overgedragen.

Bij het uitvoeren van de risicoanalyse kijkt een factor bedrijf naar mogelijke risico’s (bedreigingen) voor de kredietwaardigheid van een onderneming (en debiteur) en naar de kans dat deze zaken zich voordoen.

De specifieke risicofactoren van een individueel bedrijf vormen samen het risicoprofiel. Gebaseerd op het risicoprofiel worden bedrijven ingedeeld in een risicoklasse; hoe lager de klasse, hoe minder risicofactoren aan het bedrijf toebedeeld zijn, wat een positieve uitslag geeft. Klasse A geeft bijvoorbeeld een bijzonder positief profiel aan, klasse E een stuk minder.

Spotfactoring is een alternatief voor grootboek factoring en stelt een bedrijf in staat om alleen een ​​enkele factuur voor te financieren. De toegevoegde flexibiliteit voor het bedrijf en het gebrek aan voorspelbaar volume en maandelijkse minima voor factoringmaatschappijen betekent dat spotfactoring-tarieven meestal een kosten premie met zich meebrengen.

Uw solvabiliteit is een financieel kengetal welke laat zien in hoeverre uw onderneming afhankelijk is van schuldeisers. Een factor kan als onderdeel van het acceptatieproces naar de solvabiliteit van uw onderneming kijken wanneer u een aanvraag doet. Voor financiers en leveranciers is uw solvabiliteit belangrijk. Het geeft aan dat u genoeg zekerheden biedt om aan uw betalingsverplichtingen te kunnen voldoen, en dat zij dus gerust zaken met u kunnen doen.

Een voorschotnota is een betaling die gevraagd wordt aan de debiteur voor de start van de opdracht. Het is niet mogelijk om factoring op voorschotnota’s te doen.